Jak stworzyć i zarządzać budżetem w Portfeliku?

Budżety to fundament skutecznego zarządzania finansami osobistymi. W aplikacji Portfelik budżety pozwalają utrzymywać pełną kontrolę nad wydatkami w wybranych kategoriach, informują czy jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych, oraz pokazują ile średnio możesz wydawać dziennie, by nie przekroczyć założonego limitu.

W skrócie mówiąc, budżet pozwala Ci:

• Kontrolować wydatki w poszczególnych kategoriach
• Oszczędzać pieniądze na ważne cele
• Unikać przekraczania zaplanowanych limitów (przy pomocy czytelnych wykresów i raportów)

Stwórz swój pierwszy budżet

Krok 1: Przejdź do zakładki Budżety

Twoje budżety dostępne są pod przyciskiem Budżety w pasku nawigacji. Jeśli jesteś nowym użytkownikiem, zauważysz informację o braku budżetów oraz przycisk "Stwórz Budżet".

Krok 2: Skonfiguruj parametry budżetu

Po kliknięciu w przycisk "Stwórz Budżet" zobaczysz okno dialogowe, gdzie będziesz mógł określić następujące parametry:

Podstawowe ustawienia budżetu:

• Nazwa budżetu - wybierz coś, co będzie łatwo określało cel tego budżetu. Na przykład "budżet na rozrywkę" lub "budżet na jedzenie na mieście".
• Limit wydatków - jaki jest górny limit Twoich wydatków dla wybranych kategorii.

Harmonogram budżetu - kiedy budżet będzie się odnawiał

• Codzienny - każdego dnia
• Tygodniowy - w każdy poniedziałek
• Miesięczny - pierwszego dnia każdego miesiąca
• Kwartalny - 1 stycznia, 1 kwietnia, 1 lipca oraz 1 października
• Roczny - 1 stycznia każdego roku

Wybór kategorii wydatków:

• Budżet globalny - zastosowany do wszystkich kategorii
• Budżet dla wybranych kategorii - ograniczony do kilku kategorii (np. "budżet na rozrywkę" najpewniej będzie zawierał kategorie związane z rozrywką i raczej nie będzie zawierał kategorii "Szpital i leczenie")

Krok 3: Stwórz budżet

Po uzupełnieniu wszystkich danych, kliknij "Utwórz". Gratulacje! Właśnie stworzyłeś swój pierwszy budżet osobisty w Portfeliku! Powodzenia!

Jak czytać i analizować widok budżetu?

Pasek postępu - monitorowanie wydatków

Na samej górze znajduje się pasek postępu, który informuje jaka część zakładanego budżetu została już wydana. Zielony kolor oznacza, że wciąż jesteś w budżecie.

Analiza bieżącego okresu

Następna sekcja określa, ile możesz wydać dziennie by zmieścić się w budżecie. Jeśli Twoje dotychczasowe wydatki wskazują, że możesz przekroczyć budżet, otrzymasz informację o ile musisz zmniejszyć swoje codzienne wydatki. Wykres poniżej pokaże Ci tempo Twoich wydatków i oszacuje całkowite wydatki na koniec okresu.

Historia budżetu

Wykres historii pokazuje wydatki z poprzednich okresów budżetowych. To tutaj zobaczysz czy zwykle mieścisz się w budżecie oraz czy ustawiony limit jest odpowiedni dla Twoich potrzeb. Być może to czas, by zaktualizować swoje limity?

Możesz posiadać wiele budżetów naraz!

Portfelik pozwala na tworzenie i zarządzanie wieloma budżetami jednocześnie! Dzięki tej funkcjonalności, możesz tworzyć:

• Budżety długookresowe - na przykład wydatki na wakacje, zakup samochodu lub remont
• Budżety jednorazowe - skupione na jednorazowych wydarzeniach (np. budżet weselny, trzydzieste urodziny)
• Budżety tematyczne - osobne budżety dla różnych aspektów życia (jedzenie, rozrywka, transport)

Rozpocznij swoją przygodę z planowaniem budżetu już dziś - jeśli nie masz jeszcze konta, zarejestruj się tutaj. To szybkie, łatwe i darmowe!

Jesteśmy tu dla Ciebie

Znalazłeś błąd w aplikacji? Masz pomysł co moglibyśmy ulepszyć? A może chciałbyś podrzucić nam pomysł na nową funkcjonalność? Skontaktuj się z nami pod adresem support@portfelik.com

Zespół Portfelika

Często zadawane pytania (FAQ)

Czy mogę edytować istniejący budżet?

Tak, możesz w każdej chwili zmienić parametry swojego budżetu, w tym limit wydatków, kategorie czy harmonogram.

Co się dzieje gdy przekroczę budżet?

Zdarza się! Portfelik powiadomi Cię o przekroczeniu budżetu, ale nie zablokuje możliwości dodawania nowych wydatków.

Jak długo przechowywana jest historia budżetów?

Historia Twoich budżetów jest przechowywana bez ograniczeń czasowych, dzięki czemu możesz analizować swoje nawyki finansowe w długim okresie.

Czy mogę usunąć budżet?

Tak, możesz usunąć budżet w każdej chwili. Historia wydatków związanych z tym budżetem zostanie zachowana.

Czy edycja transakcji wpływa na budżet?

Tak, jeśli edytujesz transakcję, która była częścią budżetu, Portfelik automatycznie zaktualizuje stan budżetu. Co istotne, wpłynie to także na historię budżetu.